CEDEARS: INVERSIONES DESDE ARGENTINA 🥇

Es importante entender qué es un CEDEARS y cuáles son las reglas del juego en Argentina. Te dejo un video con un poco más de detalle sobre los Cedears por si te interesa.

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El cedear es una de las maneras de invertir, desde la plaza local, en acciones de empresas extranjeras que cotizan en Bolsas y Mercados del exterior reconocidos por la CNV.

Estrictamente, son certificados que representan el depósito de acciones de sociedades extranjeras que no tienen autorización de oferta pública en nuestro país. Es así como las acciones están depositadas en su mercado de origen y lo que se negocia aquí es un certificado que acredita la existencia de dicho depósito.

Ventajas de invertir en CEDEARS

• Posibilidad para inversores locales de incluir en su cartera acciones de empresas extranjeras bajo la forma de certificados, sin necesidad de abrir una cuenta y realizar la operación en el exterior.
• Derechos inherentes a los valores negociables representados por los cedeares.
• Posibilidad de canjear el cedear por los valores que éstos representan, lo que obliga a la entidad emisora a tener desde el momento de la emisión tantos títulos valores como cedeares de estos valores se encuentren en circulación. En el caso de que el inversor solicite el canje los cedeares correspondientes deben ser cancelados y destruidos.
• Beneficios impositivos.

Ganancias de los CEDEARS

Las ganancias que genera un cedear resultan de la variación de su precio en el mercado según la oferta y demanda del instrumento. Este precio mantiene una relación con el precio del activo subyacente pero no es necesariamente igual.

Por otro lado, en el caso de cedeares que tienen como subyacente acciones o ADR (American Depositary Receipt) y pagan dividendos, los inversores obtendrán los dividendos derivados de sus activos subyacentes, teniendo en cuenta la relación cedear-activo subyacente, es decir, cuántas acciones o ADR representa el cedear.

Recordá que los CEDEARS son renta variable y por lo tanto invertir en ellos conlleva un riesgo. Lo mejor es que te capacites antes de invertir y por eso te dejo el curso de BOLSA PARA PRINCIPIANTES para que hagas online haciendo click ¡ACÁ!

Variación del precio en los CEDEARS

Algo que muchos no tienen en cuenta es que un cedear varía por 2 principales razones.

El subyacente, es decir, por la variación del precio de la acción original.

El tipo de cambio, es decir, por la presión en la relación peso/dólar.

Esto es clave a la hora de invertir en cedears porque no solo debemos estar atentos a lo que suceda con la acción en su país de origen, sino también a lo que pasa en el mercado interno.

Mucho se despreocupan del tipo de cambio por una sencilla razón ¿cuándo viste que el dólar bajara en argentina?

Si bien no es del todo errado si ha habido períodos de correcciones interesantes para tener un mejor punto de entrada. Como se suele decir, comprar barato y vender caro.

Impuestos que pagan los CEDEARS

Otra cuestión no menor a tener en cuenta con los cedears es que están exentos de pagar impuesto a las ganancias/renta financiera como las acciones locales.

En otras palabras, si compras una acción de Apple directamente en EEUU pagas impuesto pero si compras el Cedear no.

Eso es genial pero no todo es color de rosa, los dividendos si pagan. Un detalle a tener en cuenta.

En resumen, la compra venta de cedears no está alcanzada por el impuesto mientras que los dividendos sí.

Los CEDEARS ¿se pagan en pesos o dólares?

Una pregunta común con respecto a los cedears es ¿se pagan en pesos o en dólares?

Los precios siempre están expresados en pesos argentinos. En otras palabras, el valor que ves en el panel de tu bróker es en pesos.

¿Cómo comprar un CEDEAR?

Otra pregunta es ¿por qué a veces no me deja comprar 1 sola acción?

Esto se debe al ratio de conversión. Como es un certificado que equivale a acciones, en algunos casos por no decir en la mayoría, hay que comprar varios certificados para hacernos de 1 acción real.

Por ejemplo para comprar 1 acción de Apple vas a tener que adquirir si o si 10 cedears. Luego simplemente es cuestión de seguir con múltiplos de 10 para la cantidad que quieras.

El listado de ratios de equivalencia lo vas a encontrar en byma. Podés verlo ¡ACÁ!

¿Qué Derechos tengo al tener un CEDEARS?

Si compro un cedear ¿qué derechos tengo?

Comprar un cedears es exactamente igual que comprar una acción en cuanto a derechos. En otras palabras, si compraste cedears de Apple, tenes los mismos derechos que cualquier accionista directo que haya comprado en EEUU.

¿Qué Comisiones pagan los CEDEARS?

Por lo general comprar acciones locales y comprar cedears suele tener la misma comisión en todos los brokers así que no hace la diferencia.

Pero en cuanto al cobro de dividendos si puede haber comisiones más altas por lo que es importante que si vas a invertir por los dividendos busques el bróker que menos te cobre.

¿Cuál es el Volumen operativo de un CEDEARS?

Por último me gustaría hablar del volumen.

La principal dificultad en la inversión en cedears es el volumen. Existen muchos cedears en los que podes invertir e incluso algunos que son mucho más interesantes que los difundidos por los medios de comunicación pero no tienen volumen.

La falta de volumen significa que hay poca gente comprando y vendiendo lo que hace de esto un problema.

Si bien hay muchos cedears, el mercado se acota a algunos pocos en los que se pueden operar.

Si te interesa saber cuáles son los CEDEARS MÁS OPERADOS podés verlos en otro artículo haciendo clic ¡ACÁ!

Pero no todo es malo, en los últimos años se está viendo un cambio y el volumen se está multiplicando en estos activos por lo que no es de extrañar que en poco tiempo ya podamos al menos tener alguno que otro más cedear interesante.

Es muy importante que a la hora de invertir tengas una Estrategia. Así que acá te dejo 30 estrategias profesionales para que copies. Simplemente hacé click ¡ACÁ!

¿Cómo puedo controlar el pago de dividendos en un CEDEARS?

Simplemente tenés que ir a tu cuenta en la caja de valores y ver si figura el movimiento.

Suelen tardar mucho más en depositarse que un dividendo de una acción local, asi que a no desesperar.

¿Se puede vivir de los Dividendos con los CEDEARS?

Para esa inquietud nada mejor que un video.

¿Qué CEDEARS pagan dividendos?

Como dije, el volumen es clave. Por eso solo voy a poner aquellas empresas que pagan dividendos y que tiene un volumen razonable para operarlas. Las demás no tienen sentido porque por más que paguen no las vas a poder comprar.

Si te interesa saber qué ACCIONES ARGENTINAS pagan dividendos en PESOS podes ver el listado haciendo click ¡ACÁ!

Empecemos con los 20 cedears con mayor volumen que pagan dividendos.

Itau Unibanco Banco Holding SA (ITUB)

Barrick Gold Corp (GOLD)

Cardinal Health Inc (CAH)

Apple Inc (AAPL)

Yamana Gold Inc (AUY)

Coca-Cola Company (KO)

Kimberly-Clark Corporation (KMB)

Mercadolibre (MELI)

Microsoft (MSFT)

Gazprom (OGZD)

Globant (GLNT)

Aphabet (GOOGL)

Disney (DISN)

General Electric (GE)

Citigroup (C)

Amazon (AMZN)

JPMorgan Chase & Co (JPM)

3M Company (MMM)

McDonald’s Corporation (MCD)

American Express Company (AXP)

Te recomiendo la página de investing para que analices un poco el historial de pago de dividendos de estas acciones.

Estaría bueno analizar algunas de estas empresas en profundidad no solo por sus dividendos sino por sus otros aspectos fundamentales y técnicos. Si te interesa que analice en profundidad alguna, déjamelo saber en la caja de comentarios.

También me gustaría que me dejes todas tus dudas sobre cedears así vamos resolviendo inquietudes.

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