MEJORES CEDEARS PARA INVERTIR

Los cedears son un instrumento de renta variable que tiene muchos beneficios si sos argentino. Por eso hoy te quiero mostrar los 20 Cedears más operados en Argentina.

LOS MEJORES CEDEARS PARA INVERTIR

Los CEDEARs -Certificados de Depósito Argentino- son activos que cotizan en el mercado local, y representan acciones (o su fracción correspondiente según sea el ratio de conversión) de empresas no argentinas.

Su definición de Certificados, estrictamente radica en que representan el depósito de acciones de sociedades extranjeras que no tienen autorización de oferta pública en nuestro país; en consecuencia, como las acciones están depositadas en su mercado de origen, lo que se negocia acá es un certificado.

En otras palabras, los Cedears son certificados que representan acciones de empresas cotizantes en los mercados internacionales y que pueden ser negociados en BYMA.

En el último año, el volumen operado creció cerca de 500% y ya representa casi la mitad del volumen operado de todas las acciones en la Bolsa argentina. Así que no estás solo.

Según datos de BYMA, en abril el volumen efectivo promedio diario en Cedears fue $ 600.000, con casi 9000 operaciones en promedio diaria, bajo 132 instrumentos. El comparado con un año hacia atrás, el volumen en este tipo de productos creció más del 500% a la vez que la cantidad de Cedears con la que se operaban en la Bolsa más que se triplicó, pasando de 44 a 132 actuales. A su vez, la cantidad de operaciones promedio diario pasó de menos de 1000 a casi 9000.

¿Cómo ganamos plata con un Cedear?

Las fuentes de ganancias en los CEDEARs, lógicamente, son las mismas que se identifican para las acciones. Una es la ganancia de capital representada por la suba del precio de la acción -que podrá estar influenciado por diversos factores propios, como externos a la misma compañía o incluso a su sector- y otra son los dividendos.

Puntualmente, el dividendo recordemos será el resultado del reparto de las ganancias –en caso de tenerlas- que se deciden distribuir al finalizar el ejercicio fiscal de la compañía. De hecho, al comprar CEDEARS, el inversor adquiere los mismos derechos (dividendos, suscripción de acciones, etc.) que aquel que compre el papel en el mercado internacional.

No obstante, producto de la naturaleza del activo, habrá que tener en cuenta al tipo de cambio como otra variable clave. Al operar en pesos, el movimiento del tipo de cambio afectará su valor, ya que ante una determinada variación del mismo su cotización en el mercado local ajustará para arbitrarse con su precio en la plaza de origen. Por ejemplo, si la cotización de la acción de Apple en Estados Unidos no cambió pero el dólar contra el peso subió, es esperable que suba el CEDEAR.

El ajuste de su valor por el movimiento del tipo de cambio para arbitrar la cotización en el mercado local con la del exterior, permite que estos activos funcionen como cobertura ante una devaluación. Por algo, generalmente en tiempos de volatilidad y debilidad del peso argentino, los CEDEARs ganan liquidez en el mercado local.

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Entonces, podríamos resumir que la forma de obtener ganancias son:

• Movimientos en el precio.
• Dividendos.
• Diferencia de cotización.

Los Cedears permiten al ahorrista diversificar su cartera de inversión en una plaza internacional, sin relación con el riesgo local, invirtiendo en pesos y desde Argentina.

Un punto importante a recalcar es que se maneja por el CCL o contado con liquidación. Este tipo de cambio libre que surge de la relación entre un título en Pesos en Argentina y el mismo título en dólares en el exterior.

En otras palabras, acá siempre hay que mirar 2 cosas.

• Es riesgo propio del activo.
• La variación del dólar libre o bursátil.

Ojo con esto porque es muy importante.

Muchas consultas vienen derivadas de esto. La mayoría por ejemplo ve que Apple sube un 5% en EEUU (la acción pura por así decirlo) pero ven que acá el CEDEARs de Apple cae un 10%. Se desesperan y empiezan a dudar de todo. Se está olvidando de la relación Dólar/peso, una pata clave.

También sucede a la inversa. Un activo está lateral en EEUU y en Argentina no para de subir. También es por la relación dólar/peso.

Otro punto a remarcar es que es renta variable. Muy importante. A no olvidar que estamos invirtiendo en acciones.

No es un instrumento de renta fija. No vamos a cobrar dinero de manera regular a un bajo riesgo.

Sé que muchos piensan que comparado al riesgo argentino, nada es riesgoso pero no obstante hay que tener cuidado y más en épocas de alta volatilidad.

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Con esto en mente pasemos a ver ¿Cuáles son los Cedears Más operados?

¿Qué Cedears comprar hoy? Entre los Cedears más operados se destacan a

• Petrobras, con el 14,4% del total,
• Barrick Gold (9,6%),
• Apple, (7,7%),
• Mercadolibre (7,1%%),
• Microsoft (5,9%),
• Wal Mart (3,8%),
• Mc Donalds (3,3%),
• Exxon Mobil (3,3%),
• Amazon (3,2%) y
• Coca Cola (2,6%).

Me gustaría hacer algunas menciones especiales porque estos datos son en función del mes de pasado así que quiero agregar algunos que se estuvieron operando muy bien este mes.

• Alibaba
• Jp Morgan
• Banco Bradesco
• Yamana Gold
• Google
• Tesla
• Netflix
• General Electric
• Johnson y Johnson
• Disney

Estas últimas tienen hoy una participación menor al 2% del total operado pero ojo, esto no significa que no se estén operando sino que con respecto a las otras, el volumen es más bajo, pero esto no quiere decir que sean irrelevantes.

El nivel operado cambia constantemente y no hay que perderlas de vista.

¿Dónde Comprar CEDEARS?

Existen muchos brokers donde podemos comprar CEDEARS pero los principales son:

• Invertir Online
• Bull Market Brokers
• Eco Valores (Eco Bolsar)
• Rava Online
• PPI (Porfolio Personal)
• TM Inversiones
• Balanz

También podes comprar CEDEARS en cualquier banco pero los costos suelen ser mucho más elevados por lo que no te lo recomiendo.

Acá te dejo un artículo con los mejores brokers de Argentina: https://academiasimple.com/los-mejores-brokers-de-argentina/

Ratios de Conversión de los CEDEARS

A la hora de invertir te recomiendo que mires adecuadamente los ratios de conversión.

Existen ratios de equivalencia a la hora de comparar los precios locales con su cotización en el mercado de origen.

Esta equivalencia se la conoce como Ratio de Conversión. Te dejo un artículo muy interesante con una explicación detallada por si te interesa profundizar el tema: https://academiasimple.com/ratios-de-conversion-de-los-cedears/

CEDEARS RECOMENDADOS

Estos Cedears que vimos tienen mucho volumen y podemos decir también que son los Cedears más recomendados para operar en general.

Al margen de la estacionalidad de cada Cedears, y más específicamente del subyacente, podemos decir que al ser los más operados también son una opción interesante para al menos seguir de cerca y determinar si es o no conveniente invertir en ellos.

Muchas veces hay alternativas muy interesantes o cedears recomendados más que nada por el activo que opera por ejemplo en USA, pero el volumen es bajo o nulo por lo que el riesgo de no poder entrar o salir es muy alto. Así que mucho cuidado.

Hasta acá un poco de cedears. Espero que te haya gustado y te pregunto. ¿Cuál es tu cedear favorito?

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