ETF como alternativa de inversión

Si estás buscando diversificar tus inversiones, entonces los ETF son una excelente alternativa. Por eso hoy te quiero contar qué son los ETF y cuáles son los ETFs más operados hoy.

FONDOS INDEXADOS O ETF

Los ETF llegaron para quedarse y hoy sin lugar a dudas son una de las mejores alternativas de inversión pasiva, de bajo costo y muy fácil acceso.

De hecho, los grandes inversores alrededor del mundo aconsejan hoy usar a los ETF como vehículo de inversión a largo plazo.

Así que empecemos por el principio.

Recordá que siempre es importante antes de invertir, capacitarte. Por eso te dejo el curso de BOLSA PARA PRINCIPIANTES que podés ver ¡ACÁ!

¿Qué es un ETF?

Un Exchange Trade Fund (ETF) es un fondo de inversión manejado por un portfolio manager que cotiza como si fuera una acción, y cuyo objetivo es replicar el rendimiento de otro activo como pueden ser índices, sectores, subsectores, commodities o cualquier otro instrumento.

Su gestión es totalmente pasiva, ya que el portfolio manager de un ETF, solo busca replicar de forma idéntica el comportamiento del activo subyacente. Esto disminuye sustancialmente los costos de la operatoria, lo que ha permitido que los ETFs se vuelvan muy populares entre los inversores al permitir aumentar la diversificación de una cartera pagando bajas comisiones.

Su precio de cotización depende de la oferta y la demanda que, lógicamente, estará en línea con el valor de los activos que el ETF tiene en cartera. Se pueden comprar y vender en el mismo día, aprovechando los movimientos del mercado y ofrecen la posibilidad del apalancamiento.

Su seguridad como instrumento es similar a la de los fondos; legalmente los ETFs son considerados como una clase de fondos mutuos, por lo que se encuentran dentro del marco legislativo que la Securities and Exchange Commission (SEC) establece para los mismos.

Básicamente y como para ponerlo en términos muy simples, son como Fondos Comunes de Inversión que replican un paquete de inversiones de manera pasiva, pudiendo comprar y vender en cualquier momento de manera instantánea.

Recordemos que los Fondos Comunes de Inversión no se negocian en el mercado sino que se suscriben y rescatan, por lo general, en períodos que van desde 24hs hábiles a 72hs hábiles. A su vez, su gestión es activa, intentando sacar el máximo provecho posible al paquete de inversiones.

¿Qué tipos de ETF existen?

Tenemos de todo tipo. Desde aquellos que buscan ganar con las subas del mercado, hasta los que ganan dinero cuando el mercado baja. Tenemos de acciones, de commodities, bonos o incluso mixtos. De países, de regiones, prácticamente de todo lo que se te ocurra.

Te voy a citar algunos ejemplos.

• ETF Evolución del Mercado: son los más comunes y sencillos en su funcionamiento, ya que replican un índice de referencia, es decir, cuando sube el índice sube el ETF y viceversa.

•  ETF Inversos: estos fondos replican el comportamiento de un índice pero de forma inversa o contraria. En otras palabras, si un índice pierde valor el fondo o ETF tendrá rentabilidad positiva.
• ETF Apalancado: es un fondo que utiliza activos que va a replicar en el comportamiento  (amplificar los rendimientos) de un índice. Este fondo tiene el objetivo de magnificar la réplica de un índice, como una proporción de 2:1 o 3:1. Es decir, si hoy un índice pierde un 10%  entonces con el ETF apalancado se pierde tres veces el monto señalado para un total de 30%, si por el contrarió  la operación ocurre de forma inversa entonces se estará ganando tres veces el monto. Este tipo de ETF lleva un mayor riesgo, ya que cuanto mayor es el grado de apalancamiento mayor es la pérdida o la  ganancia.

Ahora bien, también existen otros tipos de ETFs de acuerdo a la naturaleza del índice que replica, ellos son:

• ETF Renta Fija: son aquellos que replican activos financieros de deuda privada o pública.
• ETF Renta Variable: replican índices de acciones.
• ETF Monetarios: son índices que representan activos de deuda estatal a corto plazo con máxima calificación de crédito, así como activos monetarios negociados en el mercado intercambiario.
• ETF sobre índices nacionales: son índices que reflejan las bolsas nacionales.
• ETF sobre índices regionales: se trata de índices de renta fija o variable que representan a empresas dentro de determinadas regiones de un país o incluso continental.
• ETF sobre índices globales: hace referencia a índices mundiales de renta fija o variable que conforman valores de los diferentes países del mundo con mercados organizados.
• ETF sobre sectoriales: son fondos que replican índices de sectores empresariales.

Sin lugar a dudas los vinculados a acciones son los más codiciados ya que permiten una buena diversificación reduciendo al máximo el riesgo. Ya qué estamos en esto veámoslo con más profundidad.

¿Cuáles son los Mayores ETFs del mundo por volumen de Activos Gestionados?

Esto no significa que sean los únicos o los mejores, ni siquiera los que más rendimiento han tenido en el pasado. Es simplemente para que tengas algunos para analizar.

Sin lugar a dudas, repito, los de acciones son uno de los más buscados.

Particularmente me gustan mucho los de acciones y los de materias primas.

Para ponerlo en términos sencillos. En vez de analizar las miles de acciones que hay por ejemplo en el mercado EEUU, podes comprar un ETFs que replica un paquete entero de acciones o uno de sus índices y listo. Diversificas de manera eficiente con un solo clic.

O por ejemplo si te interesan las acciones de algún país emergente como Brasil (BRZU) o China (512880) pero no tenes ni idea de su mercado accionario. Podés comprar un ETFs que incluya a todos los países emergentes o un ETFs por cada país emergente que te interese.

Lo mismo en el caso de los commodities. No sabes si invertir en soja o en oro. Compras un ETF que incluya todo y listo.

O incluso, dentro de materias primas, queres invertir en la parte agropecuaria pero no sabes si en soja, trigo o ganado en pie. Compras un ETF agropecuario y te olvidas.

Esta es la magia de los ETF. Te permiten una buena diversificación a un muy bajo costo.

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