¿CUÁNTO RINDIERON LOS FCI EN EL 2020? 🧨

Saber cuánto rindieron los fondos comunes de inversión el año anterior nos permite tener más información para analizar qué es lo que puede suceder este año. Por eso hoy Vamos a ver los 5 FCI que más rindieron en el 2020.

FONDOS COMUNES DE INVERSIÓN

Para poder hacer un buen análisis necesitamos tener algo con qué compara los FCI para saber si sus rendimientos fueron buenos o no. Para eso, nada mejor que tener en cuenta la inflación y la devaluación del año 2020.

De esta forma, vamos a tener al menos 2 referencias para poder comparar con los resultados anualizados de los FCI.

Para el año 2020, y teniendo en cuenta el dólar comprador del BNA, la devaluación fue del 43,5% aproximadamente.

Para el mismo año, y teniendo en cuenta la información del INDEC, la inflación acumulada fue del 36,10% aproximadamente.

Con estos datos en mente, lo ideal sería que el fondo hubiera rendido más de un 44%, para así superar ambos parámetros y así estar tranquilos de que tenemos una ganancia real.

Ahora bien, el mínimo a superar es 36,10%, para al menos salir hechos en términos nominales.

Esto también habla de cuán exigente es el mercado local, dado que tenemos que obtener rentabilidades muy altas para poder superar los parámetros casi normales de la economía. Pero si estos valores te parecen altos, no te das una idea lo que se estima para el próximo año.

Pero bueno, ahora solo queremos ver el pasado.

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Veamos los 5 mejores FCI del 2020.

TOP DE LOS MEJORES FCI DEL 2020

5 – CONSULTATIO RENTA DÓLARES

https://www.cafci.org.ar/ficha-fondo.html?q=824;2306

• Rendimiento 2020: 99,56%
• Tipo: Moderado.
• Categoría: Renta Fija.
• Moneda: Pesos Argentinos.
• Inversión Mínima: $1.000

El fondo invertirá exclusivamente en Letras del Tesoro Nacional y otros instrumentos de renta fija argentina denominada en dólares a corto plazo.

La idea del fondo es invertir en una cartera diversificada de activos en dólares que de manera directa es difícil de obtener. Con suscripciones y rescates en pesos, el inversor puede dolarizar sus posiciones a un tipo de cambio competitivo.

Composición de la cartera

• Bonos CER 40.3%
• Bonos Hard Dolar 20.5%
• Bonos Prov pesos 11.1%
• Bonos DL 10.8%
• Otros 17.3%

Principales Tenencias

• Bono CER TX21 – 12.5%
• Bono Boncer 2021 TC21 – 11.3%
• Bonos Rep Argentina GD30 – 8.9%
• Bono Nac Arg TX24 – 7.8%
• Bono Nac Arg TX23 – 7.7%

4 – BALANZ SUDAMERICANO

https://www.cafci.org.ar/ficha-fondo.html?q=782;1763

• Rendimiento 2020: 100,21% (en dólares un 4,12%)
• Tipo: Moderado.
• Categoría: Renta Fija.
• Moneda: Dólares.
• Inversión Mínima: u$s 100

Invertir en activos globales, tanto instrumentos de renta variable como fija en dólares. El 75% de la cartera estará invertida en países de Mercosur + Chile. El fondo busca una apreciación del capital en el mediano plazo con un manejo del riesgo y tiene la ventaja de permitir diversificación geográfica.

Su objetivo es preservar e incrementar el capital en dólares en el mediano/largo plazo, bajo un horizonte ideal de inversión superior a los 9 meses.

Composición de la cartera

• Bonos Chile 66.4%
• Bonos Brasil 23.5%
• Bonos Paraguay 3.2%
• Otros 6.9%

Principales Tenencias

• Cta Cte USC Citibank – 7.1%
• BC Entel Chile 2024 – 4.5%
• BC Cenconsud 170727 – 4.3%
• BC Cenconsud 120225 – 4%
• BC Falabella 270125 – 3.9%

3 – GALILEO RENTA

https://www.cafci.org.ar/ficha-fondo.html?q=840;2394

• Rendimiento 2020: 108,75%
• Tipo: Conservador/Moderado.
• Categoría: Renta Fija.
• Moneda: Pesos Argentinos.
• Inversión Mínima: $1.000

Galileo Renta tiene como objetivo la protección de capital. El fondo buscará alcanzar un rendimiento anual de entre 3%-5% en dólares a través de un portafolio de instrumentos de renta fija en dólares de EE.UU. y Latinoamérica. Al estar denominado en pesos también ofrecer una cobertura ante las variaciones del tipo de cambio.

Composición de la cartera

• ON Hard Dólar 78.8%
• Títulos Públicos en Dólares 18.4%
• FCIs 1.8%
• Otros 1.1%

Principales Tenencias

• ON Capex S2 – 18.3%
• ON Pampa- Clase T – 16.8%
• ON Tecpetrol 2022 – 16.4%
• ON YPF Serie 28 – 14.6%
• ON Pan Amer, Energy LLC – 12.7%

2 – GAINVEST BALANCEADO

https://www.cafci.org.ar/ficha-fondo.html?q=545;1103

• Rendimiento 2020: 111,39%
• Tipo: Moderado.
• Categoría: Renta Fija.
• Moneda: Pesos Argentinos.
• Inversión Mínima: $1.000

El fondo invierte principalmente en Obligaciones Negociables que ajustan por Tasa Badlar. Tiene baja volatilidad y otorga liquidez en 24hs. La duration es algo mayor a cualquier otro fondo de estas características (t+1) por eso el plazo de permanencia recomendado es de 60 días.

Tiene baja volatilidad y busca brindarle al inversor una rentabilidad mayor a la de un plazo fijo, con la ventaja de obtener liquidez en 24 hs.

Composición de la cartera

• Bonos CER 79.4%
• FCIs 15.3%
• Otros 5.2%

Principales Tenencias

• Bono Nac Arg TX23 – 20.5%
• Bono Boncer 2022 TX22 – 16.6%
• Bono CER TX21 – 15.3%
• Bono Nac Arg TX24 – 13.9%
• Bono Boncer TX26 – 13.4%

1 – DELTA GESTION VIII

https://www.cafci.org.ar/ficha-fondo.html?q=792;1852

• Rendimiento 2020: 149,03%
• Tipo: Moderado.
• Categoría: Renta Fija.
• Moneda: Pesos Argentinos.
• Inversión Mínima: $1.000

Delta Gestión VIII busca optimizar una cartera de activos de renta fija en pesos, de corto plazo, con alta calidad crediticia en escala local, intentando obtener retornos superiores a la tasa Badlar, asumiendo baja volatilidad, alto nivel de liquidez y una “duration” en torno a 1 año.

A tal fin el fondo invierte en instrumentos de renta fija argentina denominados pesos como Letras y Bonos del tesoro, Bonos Provinciales, Títulos de Deuda Corporativa, Plazos Fijos y Fideicomisos Financieros.

Su objetivo principal es superar a la inflación.

Composición de la cartera

• Bonos CER 91.3%
• Otros 8.7%

Principales Tenencias

• Bono Boncer 2021 TC21 – 22.9%
• Bono Boncer TX26 – 20.1%
• Bono Boncer 2022 TX22 – 16%
• Bono Nac Arg TX23 – 15.1%
• Bono CER TX21 – 10.9%

RESUMEN

Me gustaría dejarte un pequeño cuadro resumen con este top. En donde tenemos

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