FONDOS COMUNES DE INVERSIÓN EN PESOS 2022 🔥

Invertir en fondos comunes de inversión es una excelente forma de generar ingresos sin tener que preocuparnos demasiado. Por eso hoy, vamos a ver los 5 mejores FCI hasta el momento y tratar también por qué no, de especular sobre el futuro.

Invertir en FCI

Si sos muy principiante en esto, te cuento que un FCI es un fondo donde muchas personas ponen su dinero y un tercero lo administra según el objetivo del fondo.

No me quiero extender en esto así que en la descripción les dejo un par de videos y un curso gratis sobre FCI para que aprendan a analizarlos y entiendan un poco más en detalle cómo es la mecánica.

Hoy vamos a ver cuáles son los fondos que mejor vienen rindiendo y entender también un poco el por qué vienen rindiendo y si pueden o no seguir siendo una buen opción a futuro. Especialmente la opción número uno que me parece muy interesante.

Tené en cuenta que este video lo hago antes de que cierre el mes por lo que los valores son a la fecha de publicación del video.

Recordá además que esto no es un asesoramiento financiero sino que es información a título educativo y vos tenés que hacer tu propio análisis.

Empecemos.

5 – QUINQUELA TOTAL RETURN

• Foco: Renta Fija
• Moneda: Pesos Argentinos
• Perfil de riesgo: Moderado
• Horizonte: Corto/mediano plazo
• Rendimiento hasta la fecha: 19,39%

Este es un Fondo abierto de renta fija cuyo objetivo es obtener un rendimiento similar a la inflación. Así de sencillo.

Es decir, su Benchmark es el Coeficiente de Estabilización de Referencia (CER).

Es una forma extremadamente simple de seguir a la inflación argentina, sin perder liquidez. Una alternativa similar es el plazo fijo UVA por ejemplo, que a la vez paga un extra.

Si no sabes que es un PZ UVA, en la descripción te dejo un video, pero básicamente también replica la inflación del indec.

Ahora bien, el problema del plazo fijo uva es que no tenemos liquidez inmediata. Es decir, si queremos la plata ya, no podemos tenerla porque hay que esperar al vencimiento como todo plazo fijo.

Esto lo podemos solucionar con este FCI que hace prácticamente lo mismo pero dándonos una liquidez de 48 hs, esto quiere decir, que en 48hs o menos tenemos la plata disponible.

Hasta hoy ha rendido más de un 19%, lo que sería algo así como un 5% mensual en pesos redondeando para arriba y teniendo en cuenta que faltan algunos días para que termine el mes.

Así que podemos decir que más o menos sigue de cerca la inflación.

Ahora bien, ¿será una buena opción para el futuro?

Es una alternativa interesante para los que tengan cierta liquidez y no quieran perder contra la inflación.  No nos va a permitir ganar nada en términos reales pero al menos tampoco vamos a perder.

4 – ALLARIA RENTA FIJA

• Foco: Renta Fija
• Moneda: Pesos Argentinos
• Perfil de riesgo: Conservador
• Horizonte: Mediano plazo
• Rendimiento hasta la fecha: 20,20%

Este fondo tiene como objetivo generar rentabilidad en pesos en el mediano plazo mediante la inversión en una cartera diversificada compuesta principalmente de títulos linkeados a CER o UVA, cuya duration no exceda de 2 años.

Muy muy muy similar al anterior pero con otros activos.

Este sigue un poco más pegada la inflación por la composición del fondo pero cumple lo mismo que vimos en el punto anterior.

A futuro, es una opción para no perder si tenemos algunos flujos sueltos sobre los cuales queremos tener liquidez.

3 – CONSULTATIO DEUDA ARGENTINA

• Foco: Renta Fija
• Moneda: Pesos Argentinos
• Perfil de riesgo: Conservador
• Horizonte: Largo plazo
• Rendimiento hasta la fecha: 20,26%

Su objetivo es el crecimiento de capital y renta. Invierte en instrumentos de renta fija argentinos de plazos cortos y medianos. La duración promedio de la cartera es menos de tres años.

Es un fondo cuya composición es un mix de instrumentos en pesos y en dólares. De ahí que siga medio de cerca la inflación pero como el dólar está planchado no crezca exageradamente por parte de esos instrumentos dolarizados.

¿Cómo se ve a futuro?

 Útil como cobertura porque tiene una pata que medio cubre la inflación y tiene otra que va por el lado de la devaluación por lo que en caso de una disparada del dólar podríamos tener cierta protección en este fondo.

No esperemos grandes rentabilidades ni nada, son fondos para no perder, como los anteriores, que en sí, si bien dicen que buscan ganar, la realidad es que por la composición que tienen son más de tipo defensivos. Son “para no perder”.

2 – IAM RENTA PLUS

• Foco: Renta Fija
• Moneda: Pesos Argentinos
• Perfil de riesgo: Conservador
• Horizonte: Corto plazo
• Rendimiento hasta la fecha: 20,43%

El objetivo de este fondo es maximizar el rendimiento de una cartera de activos diversificada de renta fija en pesos de corto plazo. Prioriza la preservación de capital y la estabilidad de rendimientos.

Hace foco en instrumentos soberanos y sub soberanos. Incluye títulos emitidos por el BCRA, Tesoro Nacional y provincias además de otros instrumentos de renta fija.

Este fondo podríamos decir que va un poquito más allá que los anteriores, siendo defensivo, pero con mayor diversificación.

¿cómo se ve a futuro?

Muy similar a los anteriores pero más protegido en cuanto a la diversificación de activos ya que también le tira un poco a títulos de provincias.

A la vez esto me lleva a una reflexión intermedia. 4 de los 5 mejores rendimientos hasta la fecha han sido fondos de tipo defensivo por lo que los más agresivos se las han visto difícil ante una primera parte del año volátil e inestable.

De acá la necesidad de también diversificar un poco tu cartera y no tirarte a todo lo que tiene alto riesgo esperando altas rentabilidades. Cuidado con eso.

1 – DELTA RECURSOS NATURALES

• Foco: Renta Variable
• Moneda: Pesos Argentinos
• Perfil de riesgo: Agresivo
• Horizonte: Lorto plazo
• Rendimiento hasta la fecha: 23,44%

El objetivo del fondo es invertir de manera diversificada principalmente en empresas locales pertenecientes a sectores de recursos naturales.

Como complemento al análisis fundamental, criterio principal de inversión, se buscarán oportunidades de valor relativo intersectoriales en la medida que la existencia de oportunidades de arbitraje así lo justifiquen.

Este es un fondo que supo explotar la escalada de precios que tuvimos en el sector de las materias primas producto de diversos factores como la guerra, los cuellos de botellas, la escases, etc.

Si bien los rendimientos no son exuberantes como muchos podrías querer si anualizamos estos valores llegamos casi a un 100% de aumento en nuestro capital, lo cual es un rendimiento más que interesante, teniendo en cuenta que es en pesos.

Sería casi el doble de la inflación estimada por lo que estaríamos cubiertos contra la inflación y le sacaríamos un buen rendimiento real. Todo supuesto, lógicamente.

¿Cómo se ve a futuro?

Está en un sector que sin dudas no va a parar de tener problemas por muchas razones. Por lo pronto, todo lleva a pensar que vamos a tener un terrible 2022 y un mucho peor 2023 por lo que sin dudas las materias primas van a ser una inversión que si o si tenés que considerar tener en tu cartera.

Siempre en las crisis fueron una buena inversión. Volátil pero rendidora por lo que si te gusta el riesgo puede ser un fondo a tener en cuenta.

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