Las Mejores Plataformas DEFI

Las finanzas descentralizadas o DEFI actualmente se han convertido en una excelente herramienta para generar ingresos pasivos entre los inversores o, al mismo tiempo, conseguir financiación por medio de las criptomonedas. Por eso hoy, quiero hacer un top 5 de las DEFI más utilizadas hoy en día.

¿Qué son las DEFI?

DeFi es una abreviatura de la frase finanzas descentralizadas que generalmente se refiere a los activos digitales y los contratos inteligentes financieros, protocolos y aplicaciones descentralizadas (DApps) construidas principalmente sobre Ethereum.

En términos más simples, es un software financiero construido en blockchain aunque su impacto va mucho más allá de este mundo.

Actualmente las DEFI se están expandiendo a mercados que van mucho más allá de lo netamente financiero permitiendo algo tan importante como no tener todo bajo un mismo ente centralizado.

Pero la cosa no termina ahí, batalla recién comienza.

Grandes empresas no quieren perder el control que actualmente tienen, como por ejemplo los bancos, por lo que en contraposición tenemos las CEFI. Que son, justamente sistemas de Finanzas Centralizadas basadas en blockchain.

Hay que tener en cuenta que hoy la gran mayoría de las cosas están controladas. Las aplicaciones financieras como préstamos, seguros, crowdfunding, derivados, apuestas y más, están bajo el control de alguna entidad. Eliminar a los intermediarios de todo tipo de transacciones es una de las principales ideas de las DeFi.

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¿Por qué las DEFI usan Ethereum?

La mayoría de las aplicaciones que se llaman a sí mismas “DeFi” se construyen sobre Ethereum , la segunda plataforma de criptomonedas más grande del mundo, que se distingue de la plataforma Bitcoin en que es más fácil de usar para crear otros tipos de aplicaciones descentralizadas más allá de las transacciones simples.

Es decir, Ethereum permite expandir la tecnología que planteo bitcoin de una manera mucho más sencilla y rápida.

¿Cuáles son los tipos de DEFI más comunes?

Cada día se expanden más y más los usos de las DEFI. Pero resumidamente tenemos como principales:

• Intercambios descentralizados (DEX) : los intercambios en línea ayudan a los usuarios a intercambiar monedas por otras monedas, ya sean dólares estadounidenses por bitcoin o ether por DAI . 
•  Stablecoins : una criptomoneda que está vinculada a un activo fuera de la criptomoneda (el dólar o el euro, por ejemplo) para estabilizar el precio.
• Plataformas de préstamos : estas plataformas utilizan contratos inteligentes para reemplazar a intermediarios como los bancos que gestionan los préstamos en el medio.
• Bitcoins “envueltos” (WBTC) : una forma de enviar bitcoins a la red Ethereum para que el bitcoin se pueda usar directamente en el sistema DeFi de Ethereum. Los WBTC permiten a los usuarios ganar intereses sobre el bitcoin que prestan a través de las plataformas de préstamos descentralizadas descritas anteriormente.
• Mercados de predicción: mercados para apostar sobre el resultado de eventos futuros, como las elecciones. El objetivo de las versiones DeFi de los mercados de predicción es ofrecer la misma funcionalidad pero sin intermediarios.

TOP 5 DE DEFI

Con todo esto en mente veamos ahora el TOP 5 de las DEFI más operadas hoy.

5 – Curve Finance

https://www.curve.fi/

Curve es un exchange descentralizado diseñado para el comercio de monedas.

Lanzado en enero de 2020, Curve permite a los usuarios intercambiar Stablecoins a un muy bajo costo y con la seguridad que ofrece la blockchain.

Detrás de escena, los tokens mantenidos por exchange también se suministran al protocolo Compound o iearn.finance donde generar más ingresos para los proveedores de liquidez.

Curve no tiene token nativo. Aunque el equipo planea lanzar un token CRV eventualmente. Cada grupo de Curve tiene su propio token ERC20.

4 – Aave

https://aave.com/

Aave (de la palabra finlandesa para “fantasma”) es un protocolo de código abierto sin custodia en Ethereum para préstamos.

Para los prestamistas, el protocolo acuña aTokens que cumplen con ERC20 en una proporción de 1: 1 a los activos suministrados.

Básicamente es una plataforma de préstamos donde alguien aporta dinero a cambio de un interés, y alguien lo usa pagando un interés.

Las tasas de interés se ajustan algorítmicamente en función de la oferta y la demanda, pero Aave permite que los prestatarios opten por entrar y salir en cualquier momento.

El protocolo mantiene una reserva de liquidez para garantizar el retiro en cualquier momento.

El token nativo de Aave es LEND;

El código de Aave se ha sometido a dos auditorías de seguridad externas y Aave mantiene un programa de recompensas por errores.

3 – WBTC

https://wbtc.network/

WBTC es un token ERC20 respaldado 1: 1 por bitcoin.

La idea detrás del token es llevar la vasta liquidez de la red Bitcoin a Ethereum. Es por esto que mucho lo llaman el “Bitcoin Envuelto”.

WBTC se negocia en varios DEX e intercambios centralizados. Los usuarios también pueden intercambiar sus BTC por WBTC a través de cualquiera de los ocho comerciantes iniciales, que actúan como fuentes de distribución de tokens: Dharma, Kyber, Set Protocol, GOPAX, AirSwap, Prycto, Ren y DeversiFi.

La iniciativa WBTC está dirigida por una DAO (organización autónoma descentralizada) compuesta por 16 proyectos establecidos, incluidos proyectos DeFi como Dharma, Compound, MakerDAO y Set Protocol.

2 – Maker

https://makerdao.com/es/

MakerDAO es una plataforma de crédito descentralizada en Ethereum que admite Dai (su stablecoin), una moneda estable cuyo valor está vinculado al USD.

DAI cuenta con una estructura que tiene un funcionamiento similar al de una cooperativa. Es la primera y la única stablecoin generada por sus usuarios a través de un depósito de garantías, lo que hace que su valor se mantenga estable.

Ellos mismos dicen que es: Una moneda virtual que puede usar cualquier persona, en cualquier lado y en cualquier momento.

Una comunidad descentralizada de tenedores de tokens MKR rige el Protocolo Maker, los contratos inteligentes que impulsan Dai.

Todo tiene garantías, está auditado y se rige por las reglas de las DEFI.

1 – Uniswap

https://uniswap.org/

Uniswap es un protocolo en cadena totalmente descentralizado para el intercambio de tokens en Ethereum que utiliza grupos de liquidez en lugar de libros de pedidos.  

Básicamente un Exchange descentralizado.

Cualquiera puede intercambiar rápidamente entre ETH y cualquier token ERC20 o ganar tarifas al suministrar cualquier cantidad de liquidez. Y cualquiera puede crear un mercado (es decir, un grupo de liquidez) proporcionando un valor igual de ETH y un token ERC20.

Uniswap permite solo un mercado por token ERC20.

Uniswap no tiene token nativo, pero cada par de liquidez está representado por un token ERC20 único y libremente transferible.

Y hasta acá este top DEFI, ¿cuál herramienta te gusta más?

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